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银门**(SilvergateBank)、签字**(SignatureBank)都是加密货币友好**,而硅谷**则是一家专注于私募**权投资/风险投资和科技型企业融资的中小型**,有许多加密货币企业客户。三家**皆在不到一周的时间里全部倒闭。
尽管****出面为其中两家**的储户提供紧急救助后,加密货币价格在周日晚回升,但这些事件无疑加剧了稳定币市场的不稳定**。
首先是加密货币行业的主要****,银门**控**母公司SilvergateCapital周三宣布自愿清算并逐步关闭业务。接着,初创企业的主要****硅谷**,在周三声明需要筹集22.5亿美元来支撑其资产负债表后,储户提取了超过420亿美元,直接导致周五宣布破产。最后,签字**同为加密货币友好**,但规模是银门的十倍,也同样逃不过于周日晚被**监管机构查封。
****周日出面为硅谷**和签字**储户兜底,采取措施紧急提振**系统,因此加密货币市场的小幅回升,短短24小时内,比特币和以太坊都上涨了近10%。
据CastleIsland投资公司的NicCarter称,**愿意为这两家**提供支持,意味着流动**模式重启。经验表明,宽松的货币政策历来是加密货币和其他投机**资产类别的福音。
“稳定币不太稳定”
稳定币是加密货币的一种,可以通过锚定法币的手段来维持币价的相对稳定。它作为一种交换媒介,与现实世界的资产价值挂钩,如美元等法定货币或黄**等商品。但其同样包含不稳定**,且此次事件再次说明了其实稳定币的脆弱**。不乐观的**融状况会导致它们跌破其挂钩价值。
去年加密货币的几次暴雷都来自稳定币市场,最初从去年5月TerraUSD崩盘开始。监管机构在过去几周里一直在关注稳定币。今年2月,美国的**实体Paxos将在美国监管机构的审查后暂停发行币安稳定币BinanceUSD(BUSD),导致大量资**外流,币安币24小时内跌幅超过9%。
就在上周末,加密圈再受打击。第二大美元挂钩稳定币USDC脱钩,在其发行商Circle承认在硅谷**仍存有33亿美元的USDC储备**后,周六一度跌破0.87美元。在数字资产生态系统中,Circle长期以来一直都是行业里的大哥,与传统**融界联系密切。此前,Circle曾从贝莱德(BlackRock)和富达(Fidelity)等投资者处募资8.5亿美元,并一直筹划着上市。
DAI是另一种与美元挂钩的主流虚拟货币,可与USDC兑换,其周六的交**价格下跌至0.9美元。Coinbase和Binance都暂时了USDC至美元的兑换。
周六,一些交**员开始将他们的USDC和DAI换成Tether,即市场价值超过720亿美元、全球市值最高的稳定币。Tether的发行商在硅谷**事件中不受影响,于是交**商大量涌入,目前它的交**价格高于其1美元的挂钩。不过Tether的商业行为及储备状况均受到质疑。
在Circle宣布将"利用公司资源弥补任何缺口"后,稳定币市场随后收复失地,小幅反弹。USDC和DAI随之恢复美元挂钩。
据外媒,目前硅谷**储户损失得到弥补,USDC预计按面值交**。
“两大友好**不再友好”
从长远来看,这三家**倒闭可能冲击世界上最大的加密货币比特币,其市场价值为4200亿美元。
银门**的ExchangeNetwork(SEN)和签字**的Signet都是实时支付平台,是加密货币的核心产品。两者都支持商业客户通过各自的即时结算服务,一周7天进行24小时交**。
Carter表示,
“比特币的流动**和加密货币的整体流动**将受到一定程度冲击,因为Signet和SEN是企业在周末获得法币的关键一环,”。
同时,他希望客户**能够介入,填补SEN和Signet留下的缺口。
Block子公司TBD的首席执行官Damus.Brock认为这是两家对比特币最友好的**,支持美国交**双方之间的大部分比特币交**以法币结算。TBD专注于加密货币和去中心化的**融服务。
尽管Carter认为,美联储出面为硅谷**的储户提供担保将防止周一出现更严重的**挤兑,但他表示,三大对加密货币友好的**在几天内连续爆雷,仍然令人沮丧。他称,
“现在加密货币公司的选择很少,在新的**介入之前,这个行业的流动**会很紧张,”
在加密货币领域的长期投资者和高管Mike Bucella称,业内许多人正在转向Mercury和Axos,这是另外两家支持初创企业的**。同时,Circle已经公开表示,由于签字**倒闭,Circle正在将资产转移到纽约梅隆**(BNYMellon)。
Mike Bucella表示,
“短期内,北美的加密货币**可能步履维艰,然而,紧随其后的挑战者**可能会填补这一缺口。”